Авторизация  
Патриарх

ЦБ усилит контроль за банковскими операциями юрлиц в нерабочее время

В теме 1 сообщение

Российский ЦБ намерен усилить контроль за банковскими операциями, совершаемыми юрлицами через системы дистанционного банковского обслуживания в нерабочее время, сообщил зампред Банка России Дмитрий Скобелкин на конференции "Актуальные вопросы исполнения кредитными организациям требований российского законодательства по ПОД/ФТ".

Скобелкин рассказал, что в последнее время наблюдается активизация использования для проведения сомнительных операций малого и микробизнеса, передает ТАСС.

"Зачастую такие операции проводятся во внерабочее время при дистанционном управлении счетом, то есть вне онлайн-контроля банков. Это существенно затрудняет работу банков, усложняет процедуры выявления, квалификации и предотвращения проведения кредитными организациями сомнительных операций клиентов", - отметил зампред ЦБ.

Банк России намерен сместить фокус внимания банков на онлайн-мониторинг клиентских платежей по зонам риска. Помимо этого, регулятор предложит банкам в дополнение к физической или формальной идентификации клиентов идентифицировать устройства, с которых проводился удаленный доступ к управлению счету, и осуществляющих его лиц, рассказал Скобелкин.

К принятию подобных мер регулятора подтолкнул анализ оборотов компаний - клиентов банков за период "активной жизни" (три-шесть месяцев), в течение которых проводятся сомнительные операции.

Раньше их обороты в среднем составляли сотни миллиардов рублей, а теперь для проведения сомнительных операций используется большее количество компаний при меньших оборотах - от 3-5 до 30-50 млн рублей.

В подавляющем большинстве случаев организаторы сомнительных операций замыкают их на вновь зарегистрированные компании. Они проводят операции в течение всего нескольких дней либо аккумулируют на счетах значительные суммы денежных средств, а затем за минуты "распыляют" их на корпоративные платежные карты и банковские карты физических лиц.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
Авторизация